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新疆承兌貼現幾種幾種票據犯罪形式

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新疆承兌貼現幾種幾種票據犯罪形式

發布日期:2015-05-28 00:00 來源:http://www.dcbanjia.com 點擊:

       新疆承兌貼現幾種幾種票據犯罪形式

       陷阱一:票據僞造
       
不法分子僞造銀行票據憑證或經銀行承兌的商業票據,通過套取、僞造開戶單位預留銀行印鑒,騙取銀行彙票或轉帳支票。制作手段一般有三種:一是利用高科技手段徹底僞造;二是用在數額較小的真彙票上改動金額的辦法變造;三是利用銀行承兌彙票有承付期限長、金額大和反複多次轉讓等特點,先簽發真彙票,再根據真彙票僞造内容完全相同的假彙票即克隆票據。例如:某日客戶張某來到某銀行株洲市城中支行申請承兌彙票貼現,并出具了湖北某銀行開具的金額為465萬元的承兌彙票。見分鐘之後,這家銀行就收到出票行傳來的銀行承兌彙票傳真件。銀行經辦人員及時向對方發出加急電報查詢。次日早晨,“投遞員”送來武漢回複的加急電報。經查詢與檢驗,電報系僞造。後來查明,以張某為首的3人團夥是從廣東某地制假團夥手中購入的僞造銀行承兌彙票,其“克隆”的彙票幾乎達到以假亂真的地步。從發傳真到僞造電報,該犯罪團夥非法清楚銀行的操作流程。
      新疆承兌貼現 陷阱二:票據調包
       
以“做生意”的幌子,用事先僞造好的假票據替換掉真票據,然後到銀行進行承兌或者貼現。株洲某公司因與珠海某公司有一筆業務合作意向,雙方約定采取承兌彙票結算方式。株洲公司将70萬能元現金存入農行某分理處,于當日辦好兩張共70萬元的銀行承兌彙票,并應對方要求立即将兩張承兌彙票的原件傳真給對方。收到彙票傳真件後,珠海某公司就利用高科技手段僞造了一份,同時邀請對方前往珠海洽談業務。趁過目檢查之機,珠海方用假彙票掉包了70萬元真銀行承兌彙票并順利提現。待株洲客商因生意未談成回到原出票行退票時,銀行工作人員告知,兩筆彙票已被兌現。
       陷阱三:票據圈錢
       
票據圈錢是指利用非法手段從一家銀行申請辦理承兌彙票,然後到另一家銀行進行貼現,套取銀行資金後,用于其他金融領域,從而輕而易舉完成“圈錢”過程。其主要作法是:首先與别的企業聯手僞造交易合同,然後采取反複使用同一張增值稅發票原件,或非法購買、借用别企業貸款卡,抑或是集團内部各公司之間對開增值稅發票、騙取銀行承兌彙票。
       陷阱四:票據逃債
       
票據逃債是最近幾年剛剛出現的一種新的行騙手法。例如:一家欠1000餘萬元的企業經常對外宣稱無力支付銀行利息,該企業在銀行的帳戶上也長時間沒有銷貨款回籠,但生産經營仍在正常進行。其産品在外地銷售全部采用承兌彙票方式結算,企業收到承兌彙票後再将彙票背書轉讓購進原材料,或轉讓給其他關聯企業向銀行申請貼現而套取現金,從而逃避銀行的收貸收息。

 



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