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新疆承兌貼現為從源頭上堵塞漏洞防範風險應該做什麼

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新疆承兌貼現為從源頭上堵塞漏洞防範風險應該做什麼

發布日期:2015-11-16 00:00 來源:http://www.dcbanjia.com 點擊:

新疆承兌貼現為從源頭上堵塞漏洞,防範風險,應從以下幾方面做起:

1、加強學習,提高素質,規範操作。組織信貸人員、會計人員學習《票據法》、《支付結算辦法》及相關的票據業務知識,提高審票、驗票、識假防詐的技能和風險防範意識。

2、新疆承兌貼現慎重辦理貼現業務。首先,要堅持查詢制度,真正做到筆筆必查,查必徹底。鑒于承兌行對貼現行的查詢隻做原則性的查複,貼現行對電函查詢隻能作為鑒别票據真僞的參考。因此,不論是當地彙票還是異地彙票,不論金額大小都要實行雙人實地查詢,把風險降到最底限度。其次,對初次申請貼現的企業,銀行必須要求其按規定提供完整的相關資料,審查其資信狀況,審查其與前手是否存在真實的商品交易關系。杜絕沒有真實交易的貼現業務。

3、嚴格會計信件的寄發、交接管理。對會計信件的寄發和交接要按有關規定辦理,實行專人負責。嚴禁臨時工、保安人員和其他無關人員接收會計函件,以防丢失。

4、注意信息的收集。密切關注各類經濟、金融報刊雜志上有關票據業務的信息和國家政策,以及有關的遺失聲明和人民法院的止付通告,提高風險防範意識。

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