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新疆承兌彙票貼現操作規則

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新疆承兌彙票貼現操作規則

發布日期:2016-04-12 00:00 來源:http://www.dcbanjia.com 點擊:

新疆承兌彙票貼現操作規則

為了确保資金安全,保證彙票業務健康良性運作,特制定本規則。

一走銀行利率的操作流程

1項目負責:每筆業務的接洽由業務接口人負責,具體負責彙票的查驗(若不懂查驗可委托業務熟悉人員查驗),檢附手續是否齊全(要有委托轉款證明和一般證明,彙票交付單,交付人身份證複印件并核對原件),後交接予貼現人員。

2貼現:貼現人員負責與銀行對接,票據資料制作和檢附,進程跟蹤,向業務接口人通報貼現進程,監護資金到戶情況。

3劃款:業務接口人對于款項(包括大款和小款)的劃出,必須填寫劃款單,劃款單必須有雙人簽字款項方可劃出,劃款單簽字可以是接口人加業務主管或上一級主管。

4定價機制:彙票主管必須每日上午9時或更早向内部業務人員告知當日貼現成本價;對外統一報價。如有特别業務需要議價須預先經業務主管或更高一級主管事先同意,方可對外議價。

二買斷操作流程

1買斷操作的資金預約:

對于買斷操作必須進行資金預約,預約時須要了解可用資金額度,拟用情況彙報,彙報要素如下:彙票張數,單張票額,總票額,具體出票行,彙票期限,票現在何處,大款打到何方,來源是否可靠。

2買斷保證金:買斷時業務對接人員不可承諾保證給予預留資金,以免産生糾紛。如果要承諾保證預留資金則必須預收帖票方的保證金,保證金1萬元起收,1000萬收5萬。貼現款安全到我方帳戶後方予退還保證金。

3買斷的标價:對外發布溝通買斷價格需經業務主管同意确認,需要議價也同樣須要經過主管同意确認。

4買斷票的檢驗:買斷票的檢驗需經部門主管檢驗并在交接單上簽字注明經本人驗收同意收票。

5買斷票的打款:買斷票一般不予打第三方,若有特别需求需要打第三方;需要在打款審批單上有業務主管簽字和總經理簽字。

6買斷票的貼現:買斷票的貼現流程可按走銀行利率操作也可轉他方再買斷。

三轉他方買斷操作流程

1申報:轉他方買斷業務操作必須全程報予業務主管同意,方可進行接票與出票。

2進出票:業務對接人負責将新疆承兌彙票對接引進我司,後再由操作貼現人員轉接到收票公司。嚴禁接票環節與出票環節為同一人操作。

3進款:轉他方買斷的小款必須轉入我司指定賬戶,不可轉入任何人私人賬戶。


相關标簽:新疆承兌彙票